Олег Бахматюк и VAB Банк: выведенные кредиты и украденное рефинансирование НБУ

Владелец корпораций UkrLandFarming и «Авангард» Олег Бахматюк прославился после того, как Национальное антикоррупционное бюро обвинило его в разворовывании 1,2 миллиарда гривен стабилизационного кредита, который он получил в 2014 году от Нацбанка для своего VAB Банка.

Кредит, целью которого было спасение банка от банкротства, с этой ролью не справился – VAB рухнул, оставив миллиардные долги. Буквально через 40 дней после выдачи стабилизационного кредита, в ноябре 2014 года, НБУ признал VAB неплатежеспособным. Куда делись деньги – до сих пор ищут детективы НАБУ, а сам Олег Бахматюк как сбежал тогда в Австрию, так там и остается, категорически отказываясь ехать на Родину. Справедливости ради стоит заметить: сам Бахматюк утверждает, что все обвинения в его адрес относительно вывода денег из банка – неправда.

Однако история со стабкредитом в сумме 1,2 миллиарда от НБУ не единственная странная сделка, связанная с VAB Банком. Первой странностью была история его приобретения Бахматюком в 2011 году – поговаривают, что акции банка Бахматюку бывший его владелец Сергей Максимов согласился продать только после того, как провел день в СИЗО. Но это слухи, пусть и упорные.

А вот то, что творилось с деньгами в банке после смены владельца, слухами уже никак не назовешь, потому что исчезновение крупных сумм со счетов VAB Банка подтверждается результатами неоднократных проверок.

Напомним - VAB Банк работал на финансовом рынке Украины с 1992 года. Сергей Максимов ранее полностью контролировал VAB Банк, затем владел финучреждением совместно с нидерландской TBIH Financial Services Group NV, входящей в израильскую группу Kardan. К середине 2010 года Максимову принадлежало 49% акций банка.

В начале 2011 года совладельцем VAB Банка стал Бахматюк, который заявил о намерении сконцентрировать более 50% акций финучреждения в своих руках. К середине ноября 2011 года доля нидерландской TBIH Financial Services в VAB Банке уменьшилась до 8%, а Максимова - до 10%. В ходе нескольких эмиссий TBIH увеличила долю в акционерном капитале VAB Банка до 84%, затем пакет Сергея Максимова был размыт до 6%.

Кроме TBIH Financial Services, его акционерами также были кипрские компании Actonex Limited, Chavarria Trading Limited, Godaxalliance Limited, Notifa Trading Limited, Polybion Limited, Proscar Trading Limited, Serrant Limited с долями по 9,7% акций каждая, а также общество с ограниченной ответственностью «Бауман Трейд» (9,0%).

Еще сразу после принудительной продажи акций Сергей Максимов утверждал, что Олег Бахматюк провел IPO, взял на нем порядка 200 миллионов долларов и завел эти деньги в VAB Банк через оффшорные кипрские компании. IPO (Initial Public Offering) – это упрощенный выход на рынок акционерного капитала, его проведение дает возможность компании не только получить необходимое финансирование.

Максимов даже предоставил схему, отражающую суть махинаций с деньгами от IPO Бахматюка:

Бахматюк

Эта схема подробнейшим образом показывает, каким именно образом новому владельцу банка удалось вывести из него порядка 200 миллионов долларов, что в итоге и привело к банкротству финансового учреждения. Как видите, наиболее часто на ней упоминается именно «Авангард».

При этом ни Сергей Максимов, ни другие совладельцы VAB якобы не знали, что имеют дело с Бахматюком. Просто к ним пришли киприоты, которых привел «по своей наивности» председатель правления банка и зять Максимова – Петр Барон. Потом все якобы выяснилось, но уже было поздно. В декабре 2010 года в структуру владельцев банка вошел Олег Бахматюк, а в начале 2011 года произошла выдача кредита на миллиард с чем-то гривен. Через эти кредиты, по сути, и были выведены те $200 миллионов, которые Бахматюк взял на IPO.

Кроме того, Максимов утверждал, что после входа в банк Бахматюка его структуры, в первую очередь – «Авангард» - получили кредитов более чем на миллиард, а Бахматюк тоже вывел из банка эти деньги.

Олег Бахматюк пытался оспорить это утверждение, однако его аргументы выглядели довольно вяло. По словам Бахматюка, что касается кредитов, о которых говорил Максимов, то «"Авангард" - это компания, которая имеет международный аудит, и мы действительно на сегодняшний день [2011 год] имеем кредитную линию в VAB Банке. Наши компании стали клиентами банка еще до того, как мы зашли в банк. В конце прошлого года за нас боролись минимум четыре-пять украинских банков, с которыми мы работали. В том же "Авале" у нас кредитов на $110-115 млн.».

Однако на прямой вопрос о сумме выданных VAB Банком «Авангарду» кредитов Бахматюк отвечал уклончиво: «Баланс на сегодняшний день – где-то 400-500 млн. грн. в целом по структурам холдинга. В чем принцип овердрафта? Ты берешь миллион, отдаешь 500, берешь миллион, отдаешь 500».

Вообще, война Бахматюка и Максимова длилась долго. Последний пытался оспорить действия первого не только по вытеснению из владельцев VAB Банка, но и сопротивлялся передаче Бахматюку остальных своих активов. Однако безуспешно – не забывайте, на дворе был 2011 год, силу в стране стремительно набирала семья Януковича, в орбиту которой входил Олег Бахматюк. Максимову не помогло даже его российское гражданство.

Так, в 2011-2012 годах Бахматюк сумел отобрать у Максимова имущество киевского завода «Будшляхмаш» в пользу VAB Банка и донецкий завод «Точмаш», крупнейший на то время производитель кассетных, подкалиберных, кумулятивных и осколочно-фугасных боеприпасов. Высший хозяйственный суд признал VAB Банк собственником имущества этого предприятия (около 45 тысяч квадратных метров недвижимости в Донецке).

В конце апреля 2012 года Киевский апелляционный хозяйственный суд оставил в силе решение суда первой инстанции о переходе в собственность VAB Банка имущественного комплекса ОАО «Будшляхмаш» общей площадью 12,3 тыс. кв. м. Этот актив, расположенный на улице Дегтяревской, находился в залоге у банкиров с 2006 года в счет кредитов, выданных предприятию на общую сумму 56 миллионов гривен.

Все эти решения ложились в логику конфликта Бахматюка и Максимова – сразу же после получения Бахматюком контроля над банком между ними разгорелся публичный спор. В его ходе VAB Банк, который перешел под оперативный контроль аграрного магната, подал несколько исков к предприятиям Максимова, требуя взыскания долгов по невозвращенным кредитам.

Суд стал в этих конфликтах на сторону Бахматюка, передав залоговое имущество во владение банка, который уже контролировал Олег Бахматюк. Однако финансовое положение банка не улучшилось – деньги с его счетов исчезали в неизвестном направлении, о чем сразу же заявил Максимов, обвинив в их выводе нового владельца.

Тогда попытка Максимова добиться расследования относительно Бахматюка ничем так и не закончилась – власть однозначно играла на стороне нового владельца VAB Банка, а после того, как он как он согласился продать свои доли в нескольких принадлежащих ему облгазах Дмитрию Фирташу, дела Бахматюка существенно улучшились.

По словам Максимова, схема вывода денег из банка была простой – Бахматюк брал кредиты на свои компании, впоследствии те банкротились, а банк оставался с убытками. Также Максимов напоминал, что Бахматюк причастен к банкротству еще одного банка – «Финансовая инициатива». Способ был похожим – деньги выводились через кредиты для своих компаний. По данным НБУ, число вкладчиков обеих банков, которые обанкротил Олег Бахматюк, составляло около 400 тысяч человек.

Однако ни тогда, когда Максимом пытался оспорить переход своих активов к Бахматюку, ни в 2015 году, когда ГПУ начала расследование относительно стабилизационного кредита от НБУ, ни в 2019 году, когда НАБУ пыталась добиться экстрадиции Бахматюка из Австрии, ничего ни у кого из них не вышло – банки остались банкротами, а деньги отыскать не удалось.

Сейчас Олег Бахматюк находится в Вене и периодически дает интервью, в которых обвиняет украинскую власть (что характерно – и Зеленского, и Порошенко в равной мере) в своих проблемах. Заодно утверждает, что все обвинения против него надуманы. А о своем бывшем партнере Сергее Максимове говорит, что он «нехороший человек». Впрочем, из всех его заявлений так и не удается понять, кто же украл деньги из банков VAB и «Финансовая инициатива».

Актуально

Резонанс

Теги